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AnnouncementsJan 20, 2026

Wie Tiquo und Stripe globale Zahlungen für führende Hospitality-Gruppen ermöglichen

Hospitality ist komplexer geworden – nicht unbedingt negativ. Hotels betreiben Restaurants, Spas, Coworking und Shops. Members’ Clubs verbinden Dining, Events, Wellness, Memberships und Unterkunft unter einem Dach. Große Venues bündeln oft mehrere Marken, Konzepte und Rechtsträger im selben Gebäude.

Wachstum ist motivierend – und es erzeugt ein sehr reales Problem rund um Zahlungen.

Das Zahlungsproblem, über das kaum jemand spricht

In vielen Hospitality-Gruppen passiert heute Folgendes: Das Hotel nutzt ein System für Kartenzahlungen, ein anderes für Onlinebuchungen, ein drittes für Memberships, vielleicht ein viertes für Rechnungen. Venue oder Abteilung haben eigene Setups. Finance verbringt Wochenstunden damit, Transaktionen zwischen getrennten Tools abzugleichen – und Gäste tippen dreimal die Karte für etwas, das eine Rechnung sein sollte.

Das ist unübersichtlich – und muss nicht so sein.

Tiquo wurde gebaut, um Betrieb, Buchungen, Kundendaten und Zahlungen auf einer Plattform zu vereinen, mit Stripe als globale Payment-Infrastruktur darunter. Hotels, Members’ Clubs, Restaurants, Wellness-Marken und Mixed-Use-Venues können online, vor Ort und über mehrere Entities hinweg akzeptieren – ohne Flickwerk aus Einzellösungen.

Wie das in der Praxis aussieht

Tiquo spannt den Hospitality-Betrieb: Buchungen, Memberships, POS, Retail, Anfragen, CRM und Marketing. Zahlungen stehen im Zentrum.

Über Stripe laufen Online-Zahlungen, Kartenzahlungen vor Ort, Deposits und Pre-Authorisations, wiederkehrende Membership-Abrechnung, Geschenkkarten, offene Tabs, Split Payments, Belastung aufs Konto, Rechnungen, Payment Links, Erstattungen und Transaktionen standortübergreifend – aus einer Plattform.

Das klingt nach Feature-Liste – der Effekt ist operativ: Statt getrennter Systeme für Kartenterminal, Membership-Billing, Rechnungen und Buchungen lebt alles an einem Ort. Das Team lernt ein System. Finance gleicht aus einer Quelle ab. Kunden erleben konsistente Zahlung – egal wie sie zahlen.

Zahlungen, die Grenzen überwinden

Internationale Marken haben zusätzliche Komplexität: Standorte in London, Paris und New York brauchen verschiedene Währungen, lokale Zahlungsmethoden und unterschiedliche regulatorische Anforderungen.

Tiquo nutzt Stripes globale Infrastruktur dafür – Expansion in neue Märkte ohne jedes Mal den Payment-Stack neu zu bauen.

Ob Zimmerbuchung vom Handy, Spa an der Rezeption, Restaurantrechnung, Membership-Verlängerung oder Geschenkkarte – das Erlebnis bleibt stimmig. Entscheidend: Online und vor Ort greifen in derselben Customer Journey ineinander.

Stellen Sie sich vor: Ein Gast zahlt online eine Anzahlung fürs Zimmer, bucht Restaurant und Spa in der App, nutzt während des Aufenthalts Room Charge oder Club Pay für Drinks, Dinner und Retail – beim Check-out alles zusammen. Ein Gast, eine Journey, eine Rechnung. So sehen vernetzte Zahlungen aus.

Zahlungen vor Ort ohne Brüche im Ablauf

Viele Hospitality-Systeme behandeln Kartenterminals als Nachgedanken: externes Terminal andocken, fertig. Staff springt zwischen Screens, wartet auf Sync und hofft, dass nichts abbricht.

Tiquo betreibt seine eigene Anwendung direkt auf S700-, S710- und T600-Terminals sowie über Tap to Pay auf dem iPhone. Mitarbeitende können Bestellungen, Buchungen, offene Rechnungen, Mitgliedschaften und Zahlungen über eine Oberfläche verwalten.

Für volles Restaurant oder Bar ist das spürbar: Bestellung und Zahlung am Tisch, ohne zum festen Terminal zu laufen, ohne App-Wechsel. Für Clubs und Hotels: offene Tabs über Bereiche ohne den Überblick zu verlieren.

Belege und Rechnungen verknüpfen mit Original-Order oder Buchung – saubere Nachvollziehbarkeit.

Das Multi-Entity-Problem lösen

Hier wird es spannend – und hier scheitern viele Hospitality-Payment-Systeme ganz.

Eine Hotelgruppe kann Zimmer unter einer Gesellschaft führen, Spa unter einer anderen, Restaurant unter einer dritten, Membership unter einer vierten. Rechtlich und finanziell oft sinnvoll – und ein Albtraum, wenn der Gast eine Rechnung will.

Klassisch wird der Gast pro Entity separat belastet (frustrierend) oder es gibt eine Sammelzahlung und manuellen Umsatz-Split danach (zeitintensiv, fehleranfällig).

Tiquo automatisiert das: eine Zahlung des Gastes, im Hintergrund Split der Erlöse auf die richtigen Rechtsträger nach dem, was gekauft wurde. Spa-Anteil, Restaurant-Anteil, Hotel-Anteil – ohne manuellen Abgleich, ohne internes Gegeneinander-Verrechnen, ohne Finance-Workarounds.

Große Gruppen sparen so oft dutzende Stunden pro Monat und vermeiden ganze Fehlerklassen in der Buchhaltung.

Die Plattform unterstützt typische Split-Szenarien: gleichmäßig beim Gruppen-Dinner, individuelle Beträge, prozentuale Aufteilung, Split pro Position, Service-Charge-Zuordnung, gestaffelte Zahlungen für Events oder Deposits.

Memberships, Recurring Billing und Club Pay

Wiederkehrende Erlöse sind zentral für viele Modelle: Members’ Clubs, Wellness, Coworking, Subscription-Dining – sie brauchen zuverlässige, automatisierte Abrechnung.

Tiquo nutzt Stripe dafür: monatliche Belastung, sichere Speicherung der Zahlungsmittel, Umgang mit fehlgeschlagenen Zahlungen, verschiedene Membership-Stufen. Besonders: Memberships sind nicht isoliert, sondern an dieselben POS-, Buchungs- und CRM-Systeme angebunden wie der Rest.

Club Pay geht weiter: Mitglieder konsumieren über Restaurants, Bars, Wellness und Retail in der Immobilie und begleichen später über ihr Konto. Für Premium-Hospitality ist genau diese reibungslose Ausgabe das Erwartete.

Sicherheit ohne Überkomplexität

Zahlungen über Länder, Kanäle und Entities hinweg wirft Fragen zu Sicherheit und Compliance auf.

Tiquo speichert Kartendaten nicht selbst. Alles läuft über Stripe mit Enterprise-Security, PCI, starker Kundenauthentifizierung, Fraud-Monitoring und Tokenisierung. Gruppen in mehreren Regionen skalieren so, ohne eigene Payment-Security-Infrastruktur zu bauen.

Die versteckten Kosten, die wegfallen

Fragt man Hospitality-Finance nach Zeitfressern, fällt fast immer: Abgleich.

Wenn Zahlungen über fünf Systeme an drei Standorten und zwei Rechtsträgern laufen, zusammenzusetzen, was passiert ist und wohin das Geld ging, ist mühsam: langsam, manuell, fehleranfällig.

Weil Tiquo Zahlungen, Buchungen, Memberships, POS und Kundendaten vereint, hat Finance eine Single Source of Truth: Herkunft des Umsatzes, Zuordnung nach Standort oder Entity, Deposits und Erstattungen, Reports ohne Daten aus fünf Systemen zu mergen.

Bei Dutzenden Standorten ist das kein Nice-to-have – es verändert, wie Finance arbeitet.

Warum diese Partnerschaft zählt

Die Branche lebt seit langem mit fragmentierten Zahlungssystemen – weil Technik fehlte und weil man es als normal akzeptierte.

Tiquo und Stripe ändern die Rechnung: eine Plattform für Hospitality-Operations plus globale Payment-Infrastruktur für nahezu jedes Szenario – Hotels, Members’ Clubs, Restaurants, Wellness und Mixed-Use an einem Ort.

Für Gruppen, die Abgleich-Stress, getrennte Systeme und holprige Gästeerlebnisse satt haben, ist das, wie moderne Payment-Infrastruktur aussehen kann.

© 2026 Tiquo. "Tiquo" und das Tiquo-Logo sind eingetragene Marken von Tiquo Ltd.

GDPR · CCPA · PCI DSS · ICO · Cyber Essentials Certified · EU–US DPF · SOC 2 Type II (in progress) · ISO 27001 (in progress)

Security & Operational

  • 99.99% SLA Uptime
  • AES-256 encryption at rest
  • TLS 1.3 in transit
  • AES-256 / TLS 1.3
  • Perfect Forward Secrecy (PFS)
  • HTTP Strict Transport Security (HSTS)
  • 99.999999999% (11 nines) data durability
  • Automated backups
  • DDoS protection
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  • Zero Trust posture
  • Role-Based Access Control (RBAC)
  • Principle of Least Privilege
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  • SBOM generation
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  • Records of Processing Activities (ROPA)
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  • EASIE SSO
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  • MFA / 2FA enforcement
  • Responsible disclosure / bug bounty programme

Privacy, Data Protection & Statutory Obligations

  • ICO Registered
  • UK Modern Slavery Act 2015 compliant
  • UK Public Interest Disclosure Act 1998 compliant
  • EU Article 27 Representative appointed (Paris, France)
  • Swiss FADP Article 14 Representative appointed
  • UK GDPR compliant
  • EU GDPR/DSGVO compliant
  • UK Data Protection Act 2018 compliant
  • Swiss revFADP compliant
  • CCPA / CPRA compliant (California)
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  • CTDPA compliant (Connecticut)
  • TDPSA compliant (Texas)
  • OCPA compliant (Oregon)
  • MCDPA compliant (Montana)
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  • NDPA compliant (Nebraska)
  • MCDPA compliant (Minnesota)
  • MODPA compliant (Maryland)
  • KCDPA compliant (Kentucky)
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  • Canada PIPEDA compliant
  • Quebec Law 25 compliant
  • Alberta PIPA compliant
  • British Columbia PIPA compliant
  • Singapore PDPA compliant
  • Hong Kong PDPO compliant
  • Brazil LGPD compliant
  • Japan APPI compliant
  • Australia Privacy Act / APPs compliant
  • India DPDPA 2023 compliant
  • Thailand PDPA compliant
  • Malaysia PDPA 2010 (as amended 2024) compliant
  • New Zealand Privacy Act 2020 compliant
  • South Africa POPIA compliant
  • UAE PDPL compliant
  • Mexico LFPDPPP compliant
  • Kenya Data Protection Act 2019 compliant
  • Ghana Data Protection Act 2012 compliant
  • Nigeria NDPA 2023 compliant
  • Indonesia PDP Law 2022 compliant
  • Philippines Data Privacy Act 2012 compliant

Global Fiscal & E-Invoicing

  • EN 16931 - EU e-invoicing core standard
  • UBL 2.1 - Universal Business Language
  • Austria - RKSV
  • Belgium - Peppol BIS 3.0 (B2B)
  • Czechia - fiscalization
  • Croatia - Fiscalization 2.0
  • Denmark - Peppol BIS 3.0 (B2B)
  • France - NF525 / LNE / Infocert, Factur-X / PDP, E-Reporting
  • Germany - KassenSichV / TSE, DSFinV-K, GoBD, E-Rechnung B2B (XRechnung / ZUGFeRD)
  • Hungary - Online Szamla
  • Italy - Scontrino, FatturaPA (via SDI)
  • Lithuania - i.SAF / i.MAS
  • Norway - Peppol BIS 3.0 (B2B), SAF-T
  • Poland - KSeF
  • Portugal - ATCUD/QR, SAF-T PT
  • Slovakia - eKasa
  • Slovenia - fiscalization (davcno potrjevanje)
  • Spain - FacturaE, SII, VeriFactu, TicketBAI
  • Sweden - SKVFS (certified cash registers)
  • Argentina - ARCA (Q4 2026)
  • Australia - Peppol PINT A-NZ (Q4 2026)
  • Brazil - NFe, NFCe, NFSe (Q4 2026)
  • Chile - SII Chile (Q4 2026)
  • Colombia - DIAN (Q4 2026)
  • Finland - Finvoice, TEAPPSXML (Q4 2026)
  • Japan - JP PINT (Peppol) (Q3 2026)
  • Malaysia - Peppol Malaysia (Q4 2026)
  • Mexico - CFDI (Q4 2026)
  • New Zealand - Peppol PINT A-NZ (Q4 2026)
  • Peru - SUNAT (Q4 2026)
  • Romania - Peppol (RO e-invoice) (Q4 2026)
  • Saudi Arabia - ZATCA (Q4 2026)
  • Singapore - Peppol BIS 3.0 (Q4 2026)
  • United Arab Emirates - Peppol (5C) (Q4 2026)

Standards & Frameworks

  • Cyber Essentials Certified
  • SOC 2 Type II - audit in progress
  • ISO/IEC 27001 - audit in progress
  • NIST Cybersecurity Framework - aligned
  • NIST Privacy Framework - aligned
  • NIST SP 800-53 / 800-63 / 800-63B - aligned
  • NIST AI Risk Management Framework - aligned
  • CIS Critical Security Controls / CIS Benchmarks - aligned
  • OWASP ASVS & OWASP Top Ten - aligned
  • ISO 25010 (quality) - aligned
  • ISO 31000 (risk) - aligned
  • ITIL - aligned
  • W3C Web Standards - aligned
  • OpenAPI Standard - aligned
  • DevSecOps practices - aligned
  • ePrivacy Directive - aligned
  • EU Whistleblowing Directive (2019/1937) - aligned

Payments Compliance

  • PCI DSS Level 1
  • PSD2 / Strong Customer Authentication
  • 3D Secure (3DS)
  • EMVCo Level 1 & 2
  • AML / KYC controls
  • Sanctions screening (OFAC, UN, EU, HMT)

International Data Transfer Mechanisms

  • EU-US Data Privacy Framework
  • EU Standard Contractual Clauses (Decision 2021/914) - Modules 2 & 3
  • UK International Data Transfer Agreement (IDTA) + ICO Addendum
  • Swiss FDPIC-recognised transfer mechanisms
  • APEC Cross-Border Privacy Rules (CBPR)

Accessibility Compliance

  • ADA (Americans with Disabilities Act) - aligned
  • European Accessibility Act (EAA) 2025 - aligned
  • WCAG 2.2 - aligned
  • EN 301 549 - aligned
  • WAI-ARIA - aligned

Eine einzige Plattform für Hotels, Spas, Kurse, Veranstaltungen, Restaurants und mehr.

Tiquo Ltd
London, Vereinigtes Königreich

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